(CATP) Cho vay với lãi suất trên trời, dùng đủ mọi thủ đoạn để uy hiếp đòi nợ, hoạt động của các băng nhóm “tín dụng đen” (TDĐ) này vừa bị Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an TPHCM (CATP) lập chuyên án đấu tranh triệt phá. Từ tố cáo của nạn nhân và lời khai về phương thức, thủ đoạn của các đối tượng khi đòi nợ cho thấy, tội phạm cho vay lãi nặng hiện nay hoạt động với nhiều hình thức khác nhau. Vì vậy người dân phải hết sức cảnh giác để tránh hậu quả đáng tiếc, bị bôi nhọ hình ảnh phản cảm trên mạng xã hội.
1. Nhóm anh em họ lập nhiều web “tín dụng đen”
Nhóm đối tượng này hoạt động tín dụng đen bằng cách xây dựng nhiều website khác nhau để câu dụ người vay tiền với lãi suất gấp từ 17.8 đến 26.8 lần lãi suất tối đa theo quy định của Nhà nước.
Các đối tượng gồm Phạm Văn Trường, Phạm Văn Khua, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hòa Nhân đã bị bắt về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” vào ngày 21/9/2023. Đây là nhóm đối tượng có quan hệ anh em họ, có nhiều hoạt động tín dụng đen rất tinh vi.
Nhóm đối tượng này do Phạm Văn Trường (SN 1990, cư trú chung cư Hưng Ngân, P. Tân Chánh Hiệp, Quận 12) cầm đầu, chuyên hoạt động tại địa bàn Quận 12.
Phương thức, thủ đoạn hoạt động phạm tội:
Băng nhóm của Trường xây dựng các webside như: Linkedlin.com; Vaynhanhtphcm.net; Hotrotaichinh.com; Tuvantaichinh.com có số hotline: 0901019933 (do Nhân sử dụng) để người vay liên hệ. Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên. Nhân và đồng bọn sẽ tư vấn, khi khách hàng đồng ý, các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp. Thông thường, mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2% – 5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 01% – 1,5% mỗi ngày (gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định). Nếu khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn thì lần thứ 2 sẽ được cho vay mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản.
– Đối với những trường hợp người vay không đóng tiền đúng hạn, các đối tượng gọi điện thoại chửi bới, đe dọa hoặc cho đồng bọn đến công ty, nhà riêng của người vay, uy hiếp bằng lời nói để khách vay trả nợ. Nếu khách vay vẫn chưa thể trả nợ, nhóm này dùng biện pháp mạnh hơn là hăm doạ, uy hiếp người thân, những người làm cùng công ty nhằm gây áp lực để người vay trả tiền. Mỗi lần đi đòi nợ, nhóm này thường đi từ 3 – 10 người để áp đảo tinh thần con nợ và người thân của họ. Trong trường hợp nếu không liên lạc được với con nợ, bọn chúng sẽ gọi điện cho thân nhân uy hiếp tinh thần, danh dự, uy tín để cưỡng đoạt tài sản.
2. Nhóm đòi “thế chấp” clip khoả thân mới duyệt… cho vay tiền.
Đây là nhóm đối tượng hoạt động TDĐ với phương thức, thủ đoạn phi nhân tính, thường đăng clip khỏa thân của con nợ lên mạng xã hội để uy hiếp đòi nợ.
Các đối tượng gồm Vũ Huy Hùng, Lâm Hoàng Sơn và Nguyễn Vũ Linh đã bị Cơ quan CSĐT CATP đã ra Lệnh tạm giữ người trong trường hợp khẩn cấp, quyết định tạm giữ và lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Cưỡng đoạt tài sản” vào ngày 21/9/2023.
Từ kết quả xác minh, tài liệu thu thập được của trinh sát, Đội 6 Phòng CSHS xác lập chuyên án đấu tranh, tiến hành mời làm việc 3 đối tượng gồm Hùng, Lâm Hoàng Sơn (SN 1994, chỗ ở tại Hương Lộ 80, xã Vĩnh Lộc A, H.Bình Chánh) và Nguyễn Vũ Linh (SN 1991, cư trú đường Tân Hương, P.Tân Quý, Q.Tân Phú) vào ngày 18/9/2023. Đồng thời thu giữ 4 ĐTDĐ, 51.900.000 đồng.
Các đối tượng khai nhận:
Khoảng đầu năm 2019, Hùng cùng Sơn, Linh bàn bạc thống nhất góp tiền để cho vay với phương thức vay đứng, vay trả góp lãi suất từ 10% – 20%/ngày. Khi có người vay, các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp ảnh CCCD, ảnh và clip khỏa thân, Facebook của bố mẹ và bạn bè. Khi người vay gửi đủ các yêu cầu trên, các đối tượng mới giải ngân bằng hình thức chuyển khoản hoặc đưa trực tiếp bằng tiền mặt. Nếu người vay không trả tiền đúng hạn, Hùng, Sơn, Linh thống nhất, bàn bạc đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh CCCD, ảnh khỏa thân của người vay lên Facebook “Hùng Nam” của Hùng để buộc người vay trả nợ. Khi người vay có tiền góp tiếp thì Hùng gỡ bỏ bài đăng trên Facebook. Số tiền thu lợi được chia theo tỷ lệ phần trăm góp vốn của từng người.
Nạn nhân là chị N.V.N (SN 2001) lâm vào cảnh cùng cực do sau thời gian “còng lưng trả nợ” nhưng lãi mẹ đẻ lãi con dẫn đến mất khả năng chi trả, bản thân thường xuyên bị chủ nợ đăng ảnh khỏa thân lên mạng xã hội khủng bố tinh thần để đòi nợ, người thân quen cũng bị bêu rếu ảnh hưởng theo:
Do cần tiền cho nhu cầu sinh hoạt cá nhân, chị N. đã liên hệ đến số điện thoại 0784.732617 của Hùng để vay tiền. Lúc này, Hùng yêu cầu N. cung cấp ảnh CCCD, ảnh và clip khỏa thân của mình, Facebook của bố mẹ và bạn bè. Sau đó, chị N. gửi qua Zalo của Hùng thì người cho vay mới thực hiện việc giải ngân, chuyển khoản số tiền vay. Chị N. nhiều lần vay tiền của Hùng nhưng đã tất toán, trả đủ tiền.
Đến tháng 12/2022, N. tiếp tục vay của Hùng với số tiền 60 triệu đồng theo hình thức trả góp, trả trong vòng 31 ngày nhưng chỉ góp 29 ngày (đã thu ngày đầu và ngày cuối), mỗi ngày góp 2.300.000 đồng, phí dịch vụ 10% là 6.000.000 đồng, thực nhận 54.000.000 đồng. Do không có tiền đóng, bị ngắt quãng thời gian trả nợ nên mỗi lần như vậy Hùng bắt N. đóng lại từ đầu và buộc vay thêm để tất toán khoản nợ cũ. Nếu N. không đóng tiền đầy đủ, Hùng điện thoại, nhắn tin chửi bới và đe dọa N., đăng ảnh CCCD, ảnh khỏa thân của N. lên mạng xã hội cho bố mẹ và bạn bè của N. biết. Sau đó, Hùng chụp ảnh màn hình những nội dung này để đe dọa, ép buộc N. trả nợ. Tổng cộng Hùng đã đăng hình ảnh khỏa thân của N. lên mạng xã hội 4 lần. Sau mỗi lần N. chuyển tiền cho Hùng thì được gỡ hình nhạy cảm xuống. Ngoài ra, Hùng cho khoảng 23 khách vay tiền.
Nhóm Hùng thừa nhận cho chị N. vay tổng cộng 14 lần, thu lợi bất chính số tiền 121.950.000 đồng và cho 5 người đã xác định được lai lịch vay tổng cộng 51 lần, thu lợi bất chính khoảng 1,3 tỷ đồng và nhiều người khác vay tiền bằng cùng phương thức, thủ đoạn như trên. Hiện các vụ việc đang được Phòng CSHS CATP tiếp tục điều tra, xử lý nghiêm minh.
Chủ động đấu tranh với tội phạm Tín dụng đen nên trong thời gian qua, Phòng CSHS liên tục bắt giữ nhiều băng nhóm hoạt động cho vay qua app, tờ rơi quảng cáo, các trang web, hay các công ty tài chính trá hình… Hoạt động của đơn vị đã góp phần giữ gìn bình yên chung cho thành phố.
Thông tin từ Chuyên trang của Báo Công an Nhân dân – Cơ quan của Công an Thành phố Hồ Chí Minh (https://congan.com.vn/vu-an/triet-pha-hai-nhom-cho-vay-lai-nang-the-chap-bang-clip-khoa-than_152993.html)
